2025年5月15日大成上海合伙人陈胜律师受邀在济南为恒丰银行2025年度法律事务履职能力培训会议做了“金融机构涉外法律风险的防范与应对”专题讲座。

讲座围绕金融机构涉外法律风险的核心场景，系统拆解三大核心板块，结合法律规范、典型案例与法律实务，提出针对性防范策略。

美国制裁应对部分，陈律师从近期中美双方联合发布《中美日内瓦经贸会谈联合声明》切入，深入解析美国制裁体系的双重结构，详细区分一级制裁二级制裁、完全制裁与名单制裁的适用规则，阐释“50%规则”不同制裁对象中的适用范围差异。针对中国金融机构面临的三类主要制裁风险——违反融资或服务禁令、财产冻结禁令及特定领域重大交易禁令，陈律师结合OFAC近年处罚案例，强调金融机构需建立“动态监控-存量筛查-记录留存-尽职调查-条款设计-合规体系”的全流程制裁风险缓释机制。

涉外诉讼应对部分，陈律师结合“密苏里州政府诉中国政府案”等一系列主权豁免典型案例，剖析美国法下管辖豁免与执行豁免的适用规则。陈律师指出，该案中美国法院援引“商业活动例外”认定管辖权，但根据《外国主权豁免法》规定及其他先例，国有企业资产被执行需满足属于政府部门“另一自我”的严格标准。因此，国有金融机构应通过明晰企业法人独立性、评估资产属性等方式构筑资产防火墙，同时关注国际形势变化对司法裁判的潜在影响。

数据合规管理部分，针对数据安全管理，陈律师结合《银行保险机构数据安全管理办法》等最新监管规定及银行数据安全管理实务，从理论、实践双角度详解金融机构“业务-数据-数据安全”的责任绑定机制及数据分类分级要求。针对数据跨境传输，陈律师梳理安全评估、个人信息保护认证、标准合同三种合规路径及豁免情形，并聚焦金融行业需要重点关注的关键信息基础设施运营者及其数据出境问题，建议金融机构结合业务场景，动态评估并防范数据法律风险。
 

讲座最后，陈律师总结金融机构需以“体系化思维”应对涉外法律风险：制裁应对中建立动态筛查与合规体系，涉外诉讼中厘清主权豁免边界，数据管理中夯实分类分级基础并完善跨境机制。

本次讲座受到恒丰银行的高度评价，参会人员表示讲座内容兼具理论深度与实操价值，为处理国际业务中的法律难题提供了清晰的方法论与行动指南。陈律师表示，其将带领团队持续关注金融监管前沿动态、研究跨境法律实务问题，为金融机构全球化发展提供专业、高效的法律支持。