2023年10月17日，大成上海合伙人陈胜律师受邀出席厦门市银行业协会举办第六期行长讲坛，围绕“银行业合规案例与实践”专题展开演讲。本次讲坛的参会人员包括厦门银保监局相关领导以及48家会员单位合规业务分管领导及部门主要负责人。

陈胜律师主要从金融机构反洗钱合规、银行业销售合规以及金融机构高管刑事合规三个方面并结合相关典型案例对银行业合规进行深度解读。

首先，陈胜律师介绍了金融机构反洗钱的合规现状及反洗钱的相关法律法规，分析了2023年反洗钱行政处罚数据及主要处罚原因，剖析了金融机构反洗钱存在的问题。随后就某股份制银行反洗钱纠纷案例进行分析，总结了各金融机构和支付机构应对开户管理及可疑交易报告可采取的控制措施。

其次，陈胜律师对银行业销售合规中的代理销售业务进行剖析，具体包括接受委托、推介或销售委托人的产品、消费者成功认购为成立“代销”的三要素。陈律师进一步分析违反法律规定的代理销售应承担的民事责任，以某私人银行理财代销纠纷案为例，对其中所涉及的责任划分问题进行全面分析，明确代销理财纠纷中代销机构应当承担的适当性义务与告知说明义务。

最后，在金融机构高管刑事合规板块，陈胜律师阐释了金融机构高管违法涉及的主要罪名，包括受贿罪、贪污罪、利用影响力受贿罪及违法发放贷款罪等。而后以团队实际办理的中央纪委国家监委督办的几起典型案件为例进行了探讨。

陈胜律师在最后进行了总结：随着越来越多相关法律法规的出台，相关处罚力度也逐渐升级，金融机构及其高管人员应当精准把握监管口径，更好的进行自我监管，逐步完善内部风险管理系统，促使银行业合规审慎经营,使我国银行业在激烈的竞争中稳健发展。